無料・即診断
あなたは何歳で
「FIRE」を
達成できる？
今の資産・積立額のままで、経済的自立は何歳で叶いますか？
資産・積立額・利回り・目標生活費を入れるだけで、FIRE達成年齢と必要資産額が分かります。
※本サイトはアフィリエイトプログラムに参加しています
FIRE達成年齢シミュレーター
FIRE達成に役立つコラム
2026-08-24
FIREを目指す人の生命保険・医療保険の見直し方——過剰な保障を減らして貯蓄率を上げるコツ
FIRE達成を早めるには支出の見直しが欠かせませんが、見落とされがちなのが生命保険・医療保険の保障内容です。過剰な保障を減らし、貯蓄率を高めるための保険の見直しポイントを解説します。
2026-08-21
住宅ローンを抱えたままFIREは目指せる？——完済優先か運用優先かの判断基準
住宅ローンが残った状態でFIREを目指すべきか、完済を優先すべきか。金利と期待リターンの比較や、FIRE後の家計への組み込み方を解説します。
2026-08-20
退職金は一時金と年金どちらで受け取る？——FIRE計画に組み込む際の考え方
FIREを機に会社を辞める際、退職金を一時金と年金型のどちらで受け取るべきか。退職所得控除の仕組みや、早期退職ならではの注意点を整理します。
2026-08-17
FIRE達成に必要な貯蓄率は何%？——年収別・目標年齢別の目安
FIRE達成のカギを握る貯蓄率。年収別・目標年齢別の目安と、貯蓄率を上げる現実的な方法を解説。
2026-08-12
インフレはFIRE達成年齢にどう影響する？——必要資産額と取り崩しへの備え
インフレがFIREの必要資産額や生活費、資産の取り崩しに与える影響を解説。物価上昇を前提にした目標設定や、備えとして考えられる一般的な対策を整理します。
2026-08-07
FIRE後の住民税・確定申告はどうなる？——見落としがちな税金の落とし穴
FIRE達成後に発生する住民税の支払いタイミングや確定申告の必要性など、退職前に知っておきたい税金面の注意点を解説します。
2026-08-04
夫婦でFIREを目指すには？——世帯での資産形成とすれ違いを防ぐ役割分担
夫婦でFIREを目指す場合の世帯年収・資産形成の考え方、口座管理の分担方法、価値観のすれ違いを防ぐためのコミュニケーションのポイントを解説します。
2026-08-01
FIRE達成後、資産はどの順番で取り崩す？——課税口座・NISA・iDeCoの出口戦略
FIRE後の生活費はどの資産から取り崩すべきか。課税口座・NISA・iDeCoそれぞれの税制の違いと、取り崩し順序の考え方を解説します。
2026-07-29
子育て世帯のFIRE——教育費をどう見積もり、資産計画に組み込むか
子どもの教育費はFIRE計画最大の不確定要素。進学ルート別の費用相場から、FIRE試算に教育費を織り込む具体的な方法を解説する。
2026-07-23
FIRE後に「暇すぎる」問題にどう向き合うか——リタイア後の生きがい・時間の使い方
FIREを達成して仕事を辞めたあと、多くの人が直面するのが「時間はあるのにやることがない」という問題です。リタイア後の生きがいや時間の使い方について考えます。
2026-07-18
地方移住で目指す「地方FIRE」——生活費を下げてFIRE達成年齢を早める戦略
生活費の安い地方への移住はFIRE達成のハードルを下げる戦略になる。下がる支出と見落としがちな支出増加要因を解説する。
2026-07-15
FIRE後の暴落リスクにどう備えるか——シークエンス・オブ・リターン・リスクと出口戦略
FIRE達成直後に相場が暴落した場合のリスク（シークエンス・オブ・リターン・リスク）を解説。資産寿命を守るための出口戦略と対策を紹介します。
2026-07-12
FIRE後の医療保険・年金はどうなる？——退職後の健康保険と国民年金の切り替え
FIRE達成後は会社の社会保険から抜けるため、健康保険・年金の切り替えが必要になります。任意継続・国民健康保険・国民年金の手続きと保険料の目安を解説します。
2026-07-07
サイドFIRE・バリスタFIREとは？——完全リタイアだけがFIREではない
完全リタイアを目指すフルFIREだけでなく、サイドFIRE・バリスタFIREなど段階的なFIREの選択肢を解説します。
2026-07-07
FIREを早める3つの方法——支出・収入・利回りをどう動かすか
FIRE達成を早めるための「支出を減らす」「収入を増やす」「利回りを上げる」という3つのアプローチを解説します。
2026-07-07
FIRE達成に必要な利回りの考え方——NISA・iDeCoをどう活用するか
FIRE達成をどのくらいの利回りで目指すべきか、NISA・iDeCoを活用した資産形成の考え方を解説します。
2026-07-07
FIREとは？「4%ルール」と必要資産額の計算方法
FIRE（経済的自立・早期リタイア）の基本と、必要資産額を求める「4%ルール」の考え方を分かりやすく解説します。
よくある質問
- FIREの「4%ルール」とは何ですか？
- 資産の4%を毎年取り崩しても、長期的な運用リターンの範囲内でおおむね資産が尽きないという経験則です。必要資産額は「年間支出額 × 25倍」で計算できます。
- FIRE達成に向いている利回りはどのくらいですか？
- 全世界株式インデックスファンドで長期平均年5〜7%程度が一つの目安です。楽観的すぎる数字は避け、年4〜6%程度で試算し、定期的に前提を見直すことをおすすめします。
- 積立額を増やすとFIRE達成年齢はどれくらい早まりますか？
- 積立額・利回り・現在の資産額によって異なります。複利効果があるため、早い段階で積立額を増やすほど、達成年齢への影響は大きくなる傾向があります。上のシミュレーターで具体的な年数をご確認ください。
- FIRE後に生活費が計算と変わったらどうなりますか？
- 想定より支出が増えた場合は取り崩し率が4%を超え、資産寿命が短くなるリスクがあります。フルFIREにこだわらず、軽い仕事を組み合わせるサイドFIRE・バリスタFIREも選択肢に入れておくと、想定外の支出増にも対応しやすくなります。
まずは無料で口座開設して、資産形成を始めましょう。
DMM 株ではじめる！株式取引 NISA対応・ポイントを貯めながら資産形成